АМЛ проверка USDT: для чего нужна и как её сделать

05.11.2024
|
57267

Стейблкоин Tether (USDT) считается стабильной монетой, так как он изначально был обеспечен одним долларом, что и послужило гарантией стабильности. В реальности не всё так однозначно, однако, если посмотреть с точки зрения рыночной капитализации, то эта криптовалюта довольно устойчива по сравнению с другими, так как привязана к рыночной стоимости актива – одному доллару США.

Надо также понимать, что в отличие от биткоина, первой в истории человечества криптомонеты, USDT – не коин, который можно намайнить, а токен, то есть цифровой аналог ценной бумаги, построенный на какой-либо платформе. Это может быть, например, Etherium (ERC-20), Tron (TRC-20) или Binance Smart Chain (BEP-20).

Несмотря на то, что USDT удобно использовать для относительно безопасного способа хранения своих активов, надо учитывать, что инвестиции в криптовалюту всегда связаны с финансовыми рисками, поэтому перед сделками эту криптовалюту следует проверять на чистоту. Сделать это можно с использованием сервиса AML-проверок.

Для справки:
AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс мер, предпринимаемых с целью противодействия легализации средств, полученных незаконным путем.
USDT (United States Dollar Tether) – это токен криптовалюты, который был выпущен по нескольким протоколам блокчейна.

Блокчейн – это прозрачная сеть, в которой любые транзакции фиксируются в распределенной книге. Информация о них доступна всем. Благодаря этому для каждой монеты прослеживается путь от выпуска до кошелька владельца. Причем эту информацию удалить и изменить нельзя, книгу данных нельзя потерять или уничтожить, поскольку ее копия остаётся на жестком диске каждого из участников сети. Получается, что у каждой монеты своя легко прослеживаемая история, поэтому ее можно проанализировать. Хотя при всем этом технология блокчейн остается анонимной.

Чтобы проанализировать блокчейн-транзакции USDT для определения законности использования этой криптовалюты, используются AML-проверки. Но надо учитывать, что даже после проверки полная чистота USDT не может быть гарантирована, поскольку придумано немало способов отмывания криптомонет – миксеры, приватные криптовалюты и другие изощрения.

Чтобы защититься от возможных проблем, советуем внимательно прочитать нашу статью.

Зачем проверять USDT на чистоту

Покупатель может быть кристально чистым, но, если он случайно купил криптовалюту, которая ранее использовалась для отмывания незаконно полученных средств, для финансирования терроризма и хакерских атак, для сокрытия доходов с целью уклонения от налогов, то у него однозначно будут проблемы. В этот момент никакая обещанная анонимность не поможет, поскольку все движения каждой монеты USDT прослеживаются. Когда обнаруживаются признаки противоправных деяний, такая валюта вносится в черный список.

Что грозит владельцу «грязных» USDT:

  • стейблкоин Tether (USDT) будет заблокирован и вывести его не получится;
  • на сервисах, где есть проверки KYC, учетная запись клиента будет заморожена до окончания разбирательств, и нельзя будет использовать средства со своего баланса, даже чистые, при этом еще придется доказывать, что сам он не преступник;
  • последуют штрафные санкции.

 

К сожалению, считается, что 46-47% всех цифровых монет каким-то образом причастны к незаконной деятельности, поэтому даже полученные из надежного источника средства могут оказаться небезупречными.

Почему USDT теряют чистоту

Стейблкоины Tether (USDT) могут быть скомпрометированы, если выясняется, что их использовали для незаконной деятельности. AML-проверки это выявляют. Монеты считаются грязными, если они участвовали:

  • в торговле наркотиками и другими запрещенными товарами;
  • в отмывании незаконно полученных средств;
  • в сокрытии доходов, чтобы не платить налоги.

Также монеты могли украсть с бирж, кошельков или других платформ.

Сложность в том, что аферисты придумали разные схемы для отмывания скомпрометированных монет, среди которых:

  • миксеры для перемешивания монет, поступивших из разных источников;
  • раздача запятнанной валюты в качестве бонусной;
  • выпуск NFT, чтобы купить у самого себя грязные USDT, а потом получить чистые за них.

Однако AML-проверки анализируют всю историю движений криптовалюты и определяют степень её «загрязненности».

Способы защититься от грязных USDT

Созданы аналитические алгоритмы с учетом особенностей блокчейна, помогающие по номеру кошелька выяснить связь с преступными операциями. Нежелательные связи могут обнаружиться с даркнетом, тотализаторами, криптобиржами без KYC, обменниками и миксерами. После анализа этих связей монеты получают метки о степени риска. Алгоритм оценивает каждую из единиц валюты, которая участвовала в транзакции, чтобы выдать заключение. Если окончательный показатель меньше 60%, то он считается плохим.

Чтобы себя обезопасить, советуем прислушаться к советам специалистов:

  • Используете только регулируемые платформы с проверкой KYC, которая проводится для подтверждения личности пользователей.
  • Не используйте крипто-миксеры.
  • На всякий случай откройте не меньше двух кошельков, чтобы подозрительные монеты хранить отдельно от чистых.
  • Найдите и используйте AML-сервис для проверки чистоты USDT.

 

Выбор сервиса для AML-проверки USDT

При выборе сервиса полезно ознакомиться с рейтингами, однако обязательно убедитесь, что вам подходят все условия, в том числе тарифы. Что интерфейс удобный и понятный. Не будет лишней и пробная бесплатная проверка.

Мы рекомендуем обратить внимание на удобный бот @Amlcryptocheckbot. У него простой дружелюбный интерфейс. Есть все, что требуется для быстрой проверки чистоты USDT, и нет ничего лишнего.

Проверка USDT ботом @Amlcryptocheckbot

Бот для AML-проверки находится по адресу:

https://t.me/Amlcryptocheckbot

Расскажем о главном, что умеет бот. После перехода появляется приветствие с указанием на миссию бота.


Приветствие

Работа начинается со «Старта», после чего узнаем о возможностях сервиса.


Список умений бота и команды

🔍 Проверка AML — /check

🕵️‍♂️ Расследование AML — /investigation

🚨 Трекинг криптовалют — /tracking

🔗 Взаимодействие по API — /api

Обратите внимание, что можно зарабатывать на реферальной программе без усилий.


Условия рефералки

💰 Пятиступенчатая рефералка — /ref

🏆 Топ по рефералам — /top

💸 Вывод средств — /withdrawal

Можно посмотреть «Подробнее об алгоритме проверки». Там говорится, что @Amlcryptocheckbot использует глобальные базы скомпрометированных адресов, а также прочие источники информации для проведения анализа.


Информация об алгоритме АМЛ-проверки

После скрупулезного анализа программа дает оценку безопасности и рисков:

😃 0% – кристально чисто;

😏 25% – почти безопасно, так как найдена некая связь, например, с платёжными сервисами;

😠 50% – возможная угроза, в том числе из-за найденного адреса на бирже, у которой нет или неполная проверка KYC;

😡 75% – риск, который может быть из-за обнаружения связи с платформами азартных игр, например;

💀 10% – повышенный риск, в том числе из-за связи с даркнет-маркетом.

Система выдает усредненное значение общего риска. Она показывает вероятность связи продавца криптовалюты с нелегальной деятельностью.

Чтобы пользователям было удобно, в боте есть сокращенное меню. Оно располагается под полем ввода сообщений.


Команды в быстром доступе

Основное меню с указанием команд появляется, если нажать «Меню». Эта кнопка находится левее поля для ввода текста.


Все функции с указанием команд

Большое меню поможет, например:

  • сменить язык интерфейса;
  • определить свое место в топе реферальной программы;
  • присоединиться к реферальной программе;
  • создать заявку на вывод средств.


Меняем язык

Чтобы проверить USDT, кликаем на кнопку «Проверка». Можно в нижнем меню или в основном. Выбираем USDT на нужной платформе.


Выбираем USDT

Новым пользователям одна проверка дается бесплатно.


Первая проверка будет бесплатной

Выберите, что хотите проверить, – «Адрес» или «Транзакция».


Выбираем, что проверять

Если выбрать «Адрес», то будут анализироваться все связи – кому и от кого. Это нужно, чтобы проверить, нет ли риска получить «грязные» монеты. Можно проверить и свой кошелек, чтобы получатель убедился в чистоте ваших активов.

Если выбрать «Транзакция», то проверится история перемещений криптомонет. Выяснится, где их использовали.


Выбор проверки

После использования бесплатной бонусной проверки для выбора тарифа нужно кликнуть кнопку «Пополнить». Доступно  в обоих меню.


Список тарифов

Чтобы оплатить выбранный тариф, придется купить Звёзды – внутреннюю цифровую валюту Telegram. Для их покупки нужны российские рубли. Оплачивать услуги долларами не надо, поэтому получается существенная экономия на услугах сторонних сервисов.


Покупка Звёзд Телеграма

После оплаты открывается доступен к полному функционалу.

Условия реферальной программы очень простые. Можно выставить настройки, чтобы каждый новый пользователь, который получил ваш чек, автоматически стал вашим рефералом.


Отправляйте чеки

Загляните в «Мой аккаунт», где собрана основная информацию. Если появятся вопросы, кликайте по кнопке «Поддержка». Она всегда на связи.


Если есть вопросы

В поддержку можно обратиться также по адресу: https://t.me/AML_support_robot

Историю своих запросов можно быстро найти через основное меню.

Вопросы и ответы по АМЛ-проверке USDT:

В каких случаях USDT считаются грязными?

Украденные с бирж, использованные для оплаты запрещенных товаров и услуг, а также для отмывании полученных незаконным путем доходов, для поддержки терроризма и финансирования хакерских атак.

Почему опасны грязные USDT?

По требованию контролирующих организаций на каждой регулируемой криптобирже проверяется чистота входящих монет. Скомпрометированные блокируются. Также может быть заморожен аккаунт владельца активов, пока не завершится расследование. Начисляются штрафы владельцу.

Как находят грязные USDT?

Для этого используют AML-сервисы, которые применяют особые программы для отслеживания адресов и истории движения монет. Поскольку всё сохраняется в публичном блокчейне и не может быть потеряно, отредактировано или удалено, то вся история USDT всегда в доступе.

Как защититься от грязных USDT?

Будьте внимательны и следуйте советам специалистов. Не рискуйте. Пользуйтесь регулируемыми биржами, а не миксерами и платформами без KYC. Если есть сомнения, без промедления запускайте AML проверку.

Что общего у AML и KYC?

Это две связанные проверки. При этом процедура KYC (Know Your Customer), что означает идентификацию пользователя, входит в AML-проверку (Anti-Money Laundering), которая проводится для анализа истории критомонет.

Как можно определить чистоту USDT?

Используйте удобный бот https://t.me/Amlcryptocheckbot. Это эффективный инструмент для выявления рисков, связанных с грязными критомонетами.

Проверку AML для USDT можно провести бесплатно?

Да, это возможно. Первая проверка в https://t.me/Amlcryptocheckbot всегда бесплатная.

В заключение

Криптовалютой активно пользуются для разных целей. И не всегда благовидных. Поэтому базы криптовалютных сервисов постоянно обновляются. Например, вчера еще какой-то кошелек считался абсолютно чистым, а сегодня через него прошла рискованная транзакция. В результате он получил метку о риске. Не создавайте себе проблемы, а всегда своевременно проводите проверки, не доверяя устаревшим данным.

Оперативная помощь

Закажите консультацию по подбору оборудования

    согласие на обработку персональных данных