АМЛ проверка биткоина: зачем ее проводить и как выбрать безопасный сервис

30.10.2024
|
49118

Считается, что безопаснее всего выводить биткоин с криптобирж, которые проводят KYC, то есть проверку документов пользователя. Если же делать это через обменники, а тем более принимать частные переводы и использовать биткоин-миксеры, то никто не гарантирует, что полученные монеты не окажутся грязными. Что это означает и как определить чистоту биткоина, мы рассказываем в этой статье.

Важно знать: AML (Anti-Money Laundering) – это комплекс процедур для препятствования отмыванию незаконно полученных средств.

При AML-проверке биткоина проводится анализ перемещений криптовалюты, чтобы оценить её чистоту, то есть выяснить, использовалась ли она в какой-либо противоправной деятельности.

Анонимность – это важное свойство биткоина, но при этом все транзакции фиксируются в публичном блокчейне, поэтому есть возможность отслеживать движение и проводить анализ.

Для анализа блокчейн-транзакций биткоина с целью выявления связей с нарушающими закон действиями и подозрительными адресами в ходе AML-проверки используются специализированные инструменты и службы.

Несмотря на AML-проверку, чистота биткоина всё же не гарантирована, так как для отмывания используются миксеры, приватные криптовалюты и некоторые другие ухищрения, которые помогают удлинить историю хождения монет, и тем самым как бы немного смыть «грязь».

Рекомендуем внимательно изучить нашу статью, чтобы избежать проблем, тем более, что правила AML-проверки на биржах ужесточились.

Цель проверки биткоина

Нельзя проявлять беспечность и уповать на пресловутую анонимность биткоина. Криптовалюта может оказаться грязной просто по той причине, что до попадания к вам ее могли использовать для сомнительных с точки зрения закона операциях. К таким операциям относятся хакерские атаки, оборот незаконных товаров, игорный бизнес, финансирование террористических организаций, отмывание полученных незаконным путем денег и сокрытие больших доходов для уклонения от налогов.

Да, кошельки, к которым привязаны биткоины, могут быть анонимными, но о полной конфиденциальности речи быть не может, поскольку все движения монет фиксируются в публичном блокчейне. Это достаточно прозрачная система, поэтому при обнаружении сомнительной транзакции участвующие в ней монеты вносятся в блэк-лист.

Последствия для обладателей «грязных» биткоинов:

  • запрещается торговля на авторитетных биржах, так как сомнительные монеты блокируют;
  • высокая вероятность блокировки учетной записи до окончания разбирательства, в ходе которого нужно доказать свою непричастность к преступной деятельности, при этом на время закрывается доступ и к чистым активам;
  • очень высокая вероятность получения штрафов, причем это именно тот случай, когда незнание не освобождает от наказания.

Это основные причины проявлять осторожность и проверять чистоту криптовалюты.

Как биткоин становится грязным

Среди основных вариантов потери чистоты криптовалют выявлены следующие:

  • реализация разного рода преступных схем;
  • торговля наркотическими веществами и прочими товарами, оборот которых запрещен на законодательном уровне;
  • отмывание незаконно полученных денег через криптовалюту;
  • сокрытие доходов ради уклонения от налогов;
  • кражи с бирж, кошельков и других платформ в результате действий аферистов.

Все это совсем не безобидно, так как противоправная деятельность наносит прямой ущерб людям. Считается, что в настоящий момент порядка 46-47% всей находящейся в обороте криптовалюты тем или иным образом связаны с теневыми манипуляциями. При этом удивительно, что рядовые пользователи вряд ли владеют такими биткоинами. Объясняется это тем, что они предпочитают работать только с крупными регулируемыми биржами и избегают рискованных платформ.

Также надо учитывать, что есть множество способов легализации подозрительной криптовалюты, например:

  • созданы так называемые миксеры для смешивания монет от разных владельцев, что затрудняет отслеживание, хотя полностью и не препятствует его проведению;
  • используется множество транзитных адресов и оформленных на дропов биржевых аккаунтов, с которых в качестве бонусных раздаются токены и монеты;
  • выпускаются NFT для их покупки у самих себя за грязные монеты, чтобы получить на выходе отмытые.

Все это действия очищают биткоин, но на 100% этого сделать не удается никогда. AML-проверки выявляют процент «загрязненности», оценивая его критичность.

Как защитить себя от получения грязных BTC

Биткоины, полученные в процессе майнинга, считаются абсолютно чистыми. И неважно, кто их добыл. Мы говорим только о самих монетах, при этом в ходе майнинга могли нарушаться какие-либо местные законы, например условия ЖКХ, но сама валюта считается чистой.

При любых других способах получения биткоина учитывайте советы экспертов:

  • Работайте только с регулируемыми криптобиржами, где проводится проверка KYC для подтверждения личности всех пользователей биржи.
  • Не связывайтесь с крипто-миксерами, которые, как правило, манипулируют с BTC, которые поступили из Даркнета или других незаконных систем.
  • Проверяйте чистоту биткоина через специальные AML-сервисы, которые быстро анализируют все транзакции, в которых были задействованы эти монеты.
  • Откройте два кошелька, чтобы отдельно хранить проверенные чистые монеты и те, что вызывают малейшее сомнение.

Как выбрать сервис для AML-проверки биткоина

AML-сервисы могут работать не только самостоятельно, но и в составе биржи или как часть другой системы. В любом случае пристальное внимание уделяется монетам, которые связаны с миксерами и нерегулируемыми криптобиржами. Выбирая сервис, убедитесь, что вам подходят условия, ведь специалисты, как правило, строят рейтинги с учетом точности проверок, но есть и другие условия, которые могут быть важны именно для вас.

При выборе обращайте внимание:

  • на удобство и понятность интерфейса;
  • наличие бесплатных проверок, что особенно важно для новичков;
  • отличия тарифов, так как они могут зависеть, например, от регулярности проверок.

Рекомендуем бота в телеграмме @Amlcryptocheckbot с простым дружелюбным интерфейсом для проверок чистоты биткоина.

Как проверить чистоту биткоина с ботом @Amlcryptocheckbot

Бот для AML-проверки располагается здесь: https://t.me/Amlcryptocheckbot Переходим по ссылке и смотрим, что умеет бот:

 

Приветствие от бота

Нажимаем «Старт», получаем описание возможностей сервиса со ссылками на опции.

Список того, что умеет делать бот с указанием команд

🔍 Проверка AML — /check

🕵️‍♂️ Расследование AML — /investigation

🚨 Трекинг криптовалют — /tracking

🔗 Взаимодействие по API — /api

Также есть возможность пригласить друзей и зарабатывать на реферальной системе:

Условия реферальной программы

💰 Пятиступенчатая рефералка — /ref

🏆 Топ по рефералам — /top

💸 Вывод средств — /withdrawal

Если интересно, жмите кнопку «Подробнее об алгоритме проверки», чтобы узнать, что @Amlcryptocheckbot содержит полные глобальные базы адресов с наложенными санкциями и отслеживает другие многочисленные источники информации.

Справка об алгоритме проверки

Алгоритм учитывает все требования законодательства и AML/CTF. В результате анализа всех связей программа оценивает монеты как безопасные или как рискованные:

😃 0% – безопасно;

😏 25% – практически безопасно, возможна связь с платёжными сервисами;

😠 50% – неопределённый уровень риска, например, из-за адреса на бирже со слабым KYC;

😡 75% – рисковый актив, например, из-за связи с азартными играми;

💀 10% – очень рисковый актив, например, поступивший из Даркнета.

Оценка выставляется с учетом процентного соотношения чистых и грязных монет.

Для удобства взаимодействия с ботом добавлено краткое меню под полем ввода.

Основные команды в быстром доступе

Полное меню с командами всплывает при нажатии кнопки «Меню» левее поля для ввода текста.

Все нужные команды

В большом меню можно:

  • поменять язык;
  • посмотреть свое место в топе реферальной программы;
  • перейти в реферальную программу;
  • запустить проверку;
  • создать заявку на вывод средств по реферальной программе;
  • а также есть и другие полезные функции.

Для выбора биткоина нажимаем в нижнем меню «Проверка» и после появления списка выбираем BTC.

Выбираем проверку биткоина

Укажите, что хотите проверить – «Адрес» или «Транзакцию». Первая проверка проводится бесплатно.

Выбор проверки

Чтобы выбрать тариф, жмите в основном или экспресс-меню кнопку «Пополнить»:

Список тарифов

Оплата проводится Звёздами (это внутренняя цифровая валюта Telegram). Их покупают за российские рубли, чтобы оплачивать услуги за доллары.

Покупка Звезд Телеграма

После оплаты станет доступен полный функционал.

Узнайте условия реферальной программы. Удобно и ненавязчиво. Кстати, каждый новый пользователь, получивший от вас чек, становится вашим рефералом.

Отправляйте чеки и получайте рафералов

Баланс и другие данные видно, если кликнуть «Мой аккаунт», а если есть вопросы, жмите кнопку «Поддержка», которая всегда на связи.

Быстрая связь с командой поддержки

 

Также в поддержку можно обратиться по адресу: https://t.me/AML_support_robot

Вопросы и ответы по АМЛ-проверке биткоина:

Какие биткоины считаются грязными?

Те, что были похищены с бирж, и которые использовались в сомнительных с точки зрения закона действиях, например при отмывании сумм, полученных незаконным путем, для оплаты запрещенных товаров, спонсирования терроризма.

Какие проблемы могут возникнуть при использовании грязных биткоинов?

На каждой законопослушной регулируемой криптовалютной бирже все входящие криптомонеты проверяются на чистоту. Если обнаруживаются рискованные монеты, то они блокируются. Также может быть заблокирован аккаунт владельца валюты до завершения расследования. Налагаются штрафы.

Есть защита от грязных биткоинов?

Все зависит от вас самих. Пользуйтесь только регулируемыми биржами. Избегайте миксеров и платформ, где игнорируют проверки KYC. При любых сомнениях сразу проверяйте чистоту полученных монет на специальных сервисах.

Как выявляются грязные биткоины?

Созданы специальные алгоритмы, которые просматривают историю транзакций с участием выбранных монет. Так как все записи о движении крипты сохраняются в публичном блокчейне, это возможно сделать.

Чем отличаются AML и KYC?

AML-проверка (anti-money laundering) используется для проверок и анализа движения критовалют. Она включает в себя процедуру KYC (Know Your Customer), то есть идентификацию каждого пользователя криптобирж.

Как можно определить чистоту биткоина?

Рекомендуем использовать удобный бот с интуитивно понятным интерфейсом https://t.me/Amlcryptocheckbot

Можно ли сделать проверку биткоина на чистоту бесплатно?

Да. Первая проверка в https://t.me/Amlcryptocheckbot проводится бесплатно.

Выводы

В отличие от обычных денег, каждый биткоин сохраняет свою историю, которую можно отследить. Именно этот факт позволяет проверить степень чистоты криптовалют. Упоминаем степень, так как почти половина криптомонет так или иначе связана с откровенно незаконными или сомнительными действиями, но в результате многочисленных транзакций часть валюты стала условно чистой. Интересно, что иногда грязные биткоины реализуют с большими скидками на нерегулируемых сервисах, а на кристально чистые BTC, особенно на только что добытые майнерами, находятся покупатели, готовые переплатить.

Оперативная помощь

Закажите консультацию по подбору оборудования

    согласие на обработку персональных данных