AML Bot: проверка крипто кошелька с помощью АМЛ Бота - MINING CENTER

3590

Прошли те времена, когда большинство относилось к операциям с криптовалютой с сомнениями. Сейчас она признана удобным инструментом для сохранения и приумножения личных и корпоративных капиталов, а также активно участвует в расчетах частных и юридических лиц. Статистика показывает, что рыночная капитализация токенов перевалила через показатель в триллион долларов, а количество пользователей – превысило отметку в 425 миллионов.

Если вам кажется, что работать с криптовалютой сложно и опасно, советуем прочесть эту статью. Мы делимся инструкцией, как быстро и просто выполнить АМЛ-проверку криптомонет на «чистоту» с использованием удобного бота, объясняем, почему это следует делать, советуем, как избежать потенциальных опасностей потерять свои активы.

Обратите внимание, что известные компании AML Bot и Crystal Blockchain теперь не оказывают своих услуг для граждан России. Использование их сервисов по проверке кошельков может быть опасно для вас. Более подробно рассказываем ниже в этой статье.

Зачем проверять криптовалюту в AML Bot

Начиная любое новое дело, следует знать о риске случайно нарушить какие-либо правила и пострадать от этого. Самое важное – помнить, что криптовалюта, полученная незаконным путем, блокируется. При этом, попавший в поле зрения проверяющих пользователь, сам может быть абсолютно честным участником крипторынка, но ему все равно придется доказывать свою непричастность к отмыванию монет и совершению преступных деяний. Чтобы до этого дело не дошло, перед совершением каждой сделки следует использовать AML бот, чтобы выполнить Anti-money laundering проверку.

Не стоит пропускать этот этап, ведь по требованию регулирующих органов на биржах была внедрены проверка KYC (для пользователей) и AML (для определения чистоты транзакций). В любом случае монеты, которые участвовали в незаконных действиях, обнаруживаются и блокируются, так как они не допускаются к обороту на регулируемой бирже. Проясним этот момент подробнее, ведь бытует мнение, что история транзакций криптовалют открытая. Вот только существуют разнообразные мошеннические схемы вымогательства средств, есть доходы с даркнет-площадок, а часть криптовалюты связана с финансированием терроризма. В общий поток такие монеты попадают через нерегулируемые биржи, миксеры, а также из-за небрежности и наивности пользователей.

К сожалению, можно даже не догадываться, что вас втянули в преступную схему. Не догадываться до того момента, как активы на бирже будут заблокированы из-за обнаружения в результате проверок, что монеты пришли из криминальных источников. Если есть любые сомнения насчет происхождения средств, они блокируются, а на беспечного пользователя налагаются штрафы. Блокировка средств на неопределенное время, в том числе находящихся в том же кошельке «чистых», весьма неприятна, а для кого-то и очень чувствительна. Например, может сорваться сделка по покупке квартиры или выгодный контракт перехватят конкуренты.

Учитывая такое положение дел, даже ярые сторонники полной «анонимности» в сфере криптовалюты признают пользу проверок на чистоту.

Почему опасно пренебрегать проверкой криптовалюты

Блокчейн хранит историю каждой монеты с момента ее появления у майнера, когда она еще белоснежно-чиста. Если затем она участвовала в каких-либо преступных операциях, то об этом становится известно, когда она появляется на регулируемой платформе и проходит AML проверку. Такие монеты автоматически определяются как подозрительные, биржевой счет владельца блокируется целиком со всеми лежащими монетами, проводятся разбирательства.

Чтобы избежать подобного, надо проводить проверку самостоятельно перед каждой сделкой, ведь не всякий криптообменник следует стандартам AML, чем и пользуются преступники, подсовывая грязные средства незадачливым контрагентам.

Как легализуют «грязную» криптовалюту

Для отмывания криптомонет, участвовавших в сомнительных и преступных сделках, придуманы многочисленные способы. Самые известные среди них следующие:

• «Миксеры» для смешивания криптовалют из разных источников, чтобы затруднить отслеживание истории. Такая деятельность незаконна. Платформы, занимающиеся миксованием монет, регулярно выявляются и закрываются, а их операторы подвергаются аресту и наказываются.
• Оформление на дропов (эирдропов) множества транзитных адресов и биржевых аккаунтов, чтобы бесплатно раздавать токены и монеты по акциям, переводить, а затем вновь получать переводы с DEX (децентрализованных бирж), ведь те не занимаются проверками и не несут ни за что ответственность. Еще в залог, за которым никто не возвращается, отдаются «грязные» монеты, а берутся чистые.
• Выпуск NFT для их покупки у самих себя, чтобы расплатиться «грязной» криптовалютой, а получить «чистый» доход.

Несмотря на все ухищрения, в результате проверок «грязь» выявляется и оценивается в процентном соотношении к чистой валюте.

Как избежать неприятностей, используя AML Bot

Мы вас не пугаем, не нагнетаем красок. Работать с криптовалютой можно и нужно. Но надо придерживаться принципа KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Для этого специально созданы боты для проведения комплекса процедур АМЛ (Anti-Money Laundering), чтобы не допустить отмывания средств, полученных незаконным путем. Для этого проводится сбор сведений, проверяются транзакции, оценивается чистота монет. Эти данные помогают при расследованиях. На регулируемых биржах также дается оценка рисков, подключается внутренний аудит и контроль, проводится проверка клиентов с помощью KYC (Know Your Customer). Делается это согласно директиве Евросоюза. В рамках такой проверки запрашиваются документы пользователя. Какие? На усмотрение биржи. Это может быть фото страниц паспорта, выписка из банка или документальное подтверждение места проживания.

При проверке AML, которой и занимаются боты, оценивается только криптовалюта, но не сам пользователь, в отличие от того, как это происходит при KYC. Только в случае, если выявлены нарушения, начинается расширенная проверка, в результате чего дело может быть в конечном итоге передано в соответствующие органы правопорядка.

Даже если хочется сэкономить время и немного денег, пропустив АМЛ проверку, не забывайте, что биржи проводят проверки автоматически в фоновом режиме. Поэтому, во избежание неприятностей, возьмите за правило оценивать валюту, которую собираетесь добавить в свой кошелек. Дешевле обойдется.

Потенциальные опасности легко минимизировать, следуя простым советам:

• Перед любой сделкой по покупке криптовалюты узнавайте криптовалютный адрес отправителя монет для его проверки в АМЛ-боте по показателю risk-score.

• Если по каким-то причинам вы не можете следовать первому совету, заведите новый криптоадрес, а получив средств, проверьте их. Если угроз нет, распоряжайтесь монетами, как хотите. Если есть сомнения, готовьтесь к расследованию, предоставив свидетельства своей непричастности к преступлениям. При этом вы сохраните основные активы.

• Не забывайте периодически менять свой криптовалютный адрес, чтобы в случае изменения risk-score ваших контрагентов это не затронуло вас.

Как выбрать AML Bot для своих проверок

Практика показала, что удобно использовать AML бот в приложении телеграм. Не полагайтесь полностью на рейтинги сервисов от экспертов, ведь они в основном оценивают точность проверок, порой забывая, что у каждого пользователя свои требования к интерфейсу, а также нужна разная частота проверок, от чего зависят тарифы. Проверьте, все ли подойдет вам.

При выборе обратите внимание на следующее:

• доступные для проверок монеты – боты в Telegram чаще всего пользуются для получения информации одними источниками, но проверяют разные криптовалюты (например, транзакции USDT анализируют не все, поскольку эта криптовалюта не имеет своего блокчейна, ведь с самого начала для нее выбрали программный слой над блокчейном BTC Omni Layer);
• интерфейс – не все из них интуитивно понятные, встречаются довольно запутанные и отягощенные сервисом, который может оказаться лишним именно для вас;
• бесплатные проверки – предоставляются не везде;
• тарифы – есть выгодные для разовых проверок, а есть для частых и многочисленных.

Еще один важнейший момент!
Два популярных сервиса по проверке криптовалютных транзакций и соблюдения требований – AMLbot и Crystal Blockchain – перестали оказывать услуги гражданам РФ. При этом сведения о них еще сохранились в некоторых рейтингах лучших трейдеров 2024 года.

Почему AMLbot и Crystal Blockchain ушли с российского крипторынка

Основная причина ухода с российского крипторынка компании Crystal Blockchain, это то, что она была уличена в связи с биржами-партнерами AMLbot, которые в обход санкций обслуживали российский рынок.

Расскажем немного подробнее о популярной по оценкам поисковиков компании AMLBot.

AMLBot, сервис для оценки рисков операций с криптовалютой, запустила приложение для Telegram, чтобы в автоматическом режиме анализировать транзакции и проводить первичную аналитику их легальности. Однако у бдительных российских пользователей появились вопросы.

AMLBot

Странности AMLBot:

• Сервис заявляет об анонимности пользователей, однако требует указывать в профиле номер телефона.
• Каждый пост на официальном сайте у них якобы имеет 600-700 просмотров, что при здравой оценке говорит о накрутке.
• В сети вызывающих доверия отзывов не удается найти. Например, потенциальным пользователям хотелось бы прочесть о том, что программа предупредила о риске и он подтвердился. Не встретили таких.
• Домен компании и AML Bot в Telegram запустили в 2021 году, однако на официальном сайте указанно, что в 2019 году. Непонятно зачем вводят пользователей в заблуждение. Или сами запутались.
• Не удается найти в сети официальную информацию о юридическом лице и лицензиях. Есть только какие-то неясного происхождения фото команды, собранной со всего света. При этом в 2022 году компания утверждала, что располагает офисом в Лондоне, а сейчас на сайте указан сомнительный адрес в Hong Kong. Перебазировались?
• Нет четкого объяснения, какими алгоритмами компания пользуется для определения чистоты средств.
• Из странностей алгоритма было подмечено, что при совершении транзакций между белыми кошельками средства могут «почернеть». Да, такие ситуации случаются и у других, но такой баг явно не идет на пользу сервису.

• Представители игнорируют конкретные вопросы. Или просто не получают их. Мы пробовали. Ответа нет.

Вывод: странно, что компания оказалась в рейтинге, но закономерно, что ушла из РФ.

Очень рекомендуем перед выбором приглянувшегося сервиса провести собственное расследование, чтобы убедиться, что это не что-то мутное. Полезно также поискать отзывы на работу AML bot выбранной компании.

Мы вам предлагаем протестировать удобную платформу для оценки «чистоты» криптовалюты с первой бесплатной проверкой.

Мы рекомендуем обратить внимание на удобный бот @Amlcryptocheckbot. У него простой дружелюбный интерфейс. Есть все, что требуется для быстрой проверки чистоты USDT, и нет ничего лишнего.

Инструкция для AML бота @Amlcryptocheckbot

Бот для AML проверки криптовалют:
https://t.me/Amlcryptocheckbot
@Amlcryptocheckbot – если искать в Телеграм.

1. Впервые входящих встречают приветствием и обзором сервиса (краткая версия).

АМЛ бот для проверки криптовалюты на «чистоту»

2. Жмем «Старт». Загружается подробное описание возможностей сервиса.

Ссылки на опции

Что может сервис, и что набирать для быстрого доступа:

• 🔍 Проверка AML – /check
• 🕵️‍♂️ Расследование AML – /investigation
• 🚨 Трекинг криптовалют – /tracking
• 🔗 Взаимодействие по API – /api

Обратите внимание на реферальную программу, где зарабатывать можно без лишних усилий:

• 💰 Пятиступенчатая рефералка — /ref
• 🏆 Топ по рефералам — /top
• 💸 Вывод средств — /withdrawal

Также есть кнопка «получить информацию об алгоритме», который использует глобальные базы всех санкционных адресов, отслеживает публичные и закрытые источники, проверяет «черные» списки. Благодаря столь обширной проверке быстро выявляется связь с запрещенными видами деятельности и совершенными преступлениями, в том числе похищениями при взломах бирж.

После анализа система информирует о степени риска, в зависимости от процентного содержания «чистых» и «грязных» монет.

Проценты означают следующее:

• 😃 0% – безопасно;
• 😏 25% – практически безопасно, что может быть связано с платёжными сервисами;
• 😠 50% – неопределённый риск, так как адрес, например, может относиться к бирже со слабой проверкой KYC;
• 😡 75% – рискованно, по той причине, например, что связанно с игровым бизнесом (азартными играми);
• 💀 100% – очень рискованно, например, из-за связи с торговлей в даркнете.

Общая оценка выставляется с учетом процентного соотношения «чистых» и «грязных» монет.

3. Чтобы увидеть список криптомонет, нажимаем в нижнем меню кнопку «Проверка».

Список доступных для проверки криптомонет

4. Выбираем валюту, указываем, что желаем проверить, – «Адрес» или «Трекинг». Первая проверка бесплатная.

Выбор валюты и предмета проверки

05. После первой подарочной проверки пора выбирать тариф.

Тарифы

6. Чтобы оплатить тариф, нужны Звёзды, то есть внутренняя цифровая валюта Telegram, которые покупаются за обычные российские рубли. Так организованно, чтобы платить рублями за долларовые товары и услуги. Получается хорошая экономия, ведь не приходится переплачивать иностранным ресурсам. Выбираем способ оплаты.

Звезды в Телеграме

7. Когда тариф выбран и оплачен, открывается полный функционал с балансом и прочими данными в разделе «Мой аккаунт».

Мой аккаунт

8. Оцениваем движение средств по адресам в «Трекинге».

Движение средств

Цена для отслеживания одного адреса: 1 проверка в месяц.
Не забываем подключить полезные уведомления. Настраиваем автоматическое добавление реферальной ссылки в сообщение. Лишним не будет.

Новые пользователи могут подключить уведомления на первый месяц бесплатно. А там видно будет, нужно ли.

9. Вопросы поддержке можно задать в любое время. В чате или в отдельном боте https://t.me/AML_support_robot

Поддержка всегда на связи

10. Для доступа ко всем функциям, жмем «Меню».

Все функции, кликаем по «Меню»

В меню можно, к примеру:

• Сменить язык – предлагается английский или русский.
• Узнать место в топе рефералки.
• Быстро перейти в реферальную программу.
• Запустить проверку.
• Создать заявку, чтобы забрать заработок по реферальной программе.
• Отправить вопрос «Поддержке».

Заключение

AML Bot – удобная возможность проверить криптовалюту на чистоту, чтобы избежать возможных неприятностей из-за поступления сомнительных средств. В результате чего можно получить бан на криптобирже и лишиться своих активов, даже если они частично совершенно законные, но оказались в одном кошельке с «грязными». Все что нужно перед совершением сделки, это запустить проверку в АМЛ боте. Таким образом появляется возможность отказаться от вызывающих сомнения сделок, чтобы избежать участи втянутых по незнанию в схему отмывания средств, полученных незаконным путем. Выбирайте бот внимательно, чтобы не оплачивать липовые проверки.